（三）承認挑選

　　顧客能夠從購買行為中取得利益，一起還要對自己的購買行為擔任并承當相應的危險。在充沛了解理財產(chǎn)品危險的前提下，顧客應在危險發(fā)表書上簽字承認危險評價成果，并當面復印：“自己已閱覽危險發(fā)表書，樂意承當出資危險。”。承認購買理財產(chǎn)品后，需簽定相關協(xié)議。一旦協(xié)議簽定，顧客有必要依照合同實行買方職責。

　　（四）盯梢改變

　　在理財產(chǎn)品存續(xù)期間，顧客應持續(xù)重視理財產(chǎn)品的出資運作和收益體現(xiàn)，并經(jīng)過電話咨詢或與客戶經(jīng)理了解把握相關產(chǎn)品信息，以便及時了解產(chǎn)品的收益、危險等狀況。

　　（五）重視賬戶

　　理財產(chǎn)品到期后，顧客要注意出本錢金和收益是否按合同約好返還金融賬戶，以便及時進行新的出資。